Микрокредитные компании Якутии попали в «черный список» Центробанка

Центральный банк России начал вести на своём сайте «чёрный» список организаций и интернет-проектов, в деятельности которых усматриваются признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. Сделано это для того, чтобы информировать россиян о сомнительных субъектах финансовой сферы до того, как деятельность подобных фирм будет пресечена, и граждане понесут ущерб.

ЦБ проанализировал результаты опыта выявления и пресечения нелегальной деятельности за последние несколько лет и пришёл к следующим выводам. Во-первых, этап выявления и сбора доказательной базы составляет примерно 30% от всего процесса — от выявления до пресечения. Во-вторых, пресечение является наиболее продолжительным этапом в силу разных процедурных причин. В силу этого было принято решение информировать граждан о выявленных незаконных участниках на финансовом рынке до того, как их деятельность будет пресечена, чтобы граждане успели сориентироваться и не попали в сети злоумышленников.

— Определив признаки незаконной деятельности из разных источников, например, из обращений граждан и сканирования Интернета, мы осуществляем проверку на предмет ведения противоправной деятельности. Затем публикуем информацию для общественности и далее занимаемся пресечением.

К сожалению, наши граждане не всегда обладают знаниями и опытом, потому поддаются на уловки незаконных игроков. Мы не можем защитить граждан, когда они обращаются к сомнительным сайтам, так как эти сайты не подконтрольны ЦБ. Люди, стоящие за этими ресурсами, также, как правило, неизвестны. Поэтому ЦБ не может применить к ним те меры, которые применяет к легальным игрокам. Единственное, что мы можем – пресекать деятельность нелегалов.

Важно, чтобы граждане знали, как пользоваться механизмами списка, который будет в свободном доступе. В нём можно будет легко найти ту фирму, которая показалась интересной с точки зрения финансового предложения. И если фирма в «чёрном» списке – ни в коем случае с ней не связываться. В свою очередь, мы просим граждан в случае обнаружения ими признаков нелегальной деятельности проинформировать об этом ЦБ России, — призвал первый заместитель председателя Центробанка Сергей Швецов

Технология выявления

Как отметил директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях, ранее ЦБ публиковал список исключительно легальных участников финансового рынка, то есть компаний, имеющих соответствующие лицензии. Теперь в этот список попадают компании, в отношении которых уже проведена проверка регулятора, собрана доказательная база и имеется заключение о том, что эти компании занимаются нелегальной деятельностью.

Ссылка на список расположена на первой странице сайта ЦБ РФ. Называется она «Проверить финансовую организацию». В строке поиска вводится название искомой компании. Если компании в списке нет, но вы уверены, что она осуществляет незаконную деятельность, ЦБ будет признателен за информацию.

— Для того, чтобы предотвратить финансовые потери граждан, на первый план выходит скорость обнаружения подозрительных компаний, — подчеркнул Валерий Лях. – В первую очередь Банк России проводит работу по выявлению организаций нелегальных поставщиков финансовых услуг, чёрных кредиторов, нелегальных форекс-дилеров, а также финансовых пирамид. Наша задача — мониторинг и ранее выявление недобросовестных фирм, «подсвечивание» их деятельности. Меры воздействия к ним и санкции будут принимать специальные уполномоченные органы, опираясь на собранную нами доказательную базу.

Среди критериев, по которым нелегалов будут включать в «чёрный» список, — отсутствие лицензии ЦБ, а также осуществление деятельности нелегальным образом. Выявлять нелегалов помогает собственная система мониторинга, включая сканирование интернета, а также жалобы граждан и организаций. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокированию сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами.

Очистить рынок от нелегалов

По информации Валерия Ляха, сегодня в списке более 1800 нелегальных фирм, которые Центробанк выявил в 2020-2021 годах. Так, в 2020 году выявлено 1549 организаций с признаками незаконной деятельности. Более половины из них так называемые «чёрные» кредиторы.

Планируется, что список будет обновляться и пополняться каждые десять дней. Со временем процесс будет ускорен, чтобы минимизировать финансовый ущерб, который могут понести граждане вследствие преступных посягательств. По каждой компании указаны её наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт. В то же время, имена учредителей и выгодоприобретателей нелегальных участников публиковаться не будут.

— Мы понимаем, что наш список будет использоваться интернет- поисковиками для маркирования той информации, которую они выдают, — сказал Валерий Лях. — У нас имеется маркировка по легальным участникам финансового рынка. Теперь будет маркировка по нелегалам. Также мы допускаем, что будут иметь место судебные иски к ЦБ, связанные с отстаиванием деловой репутации. К этому мы готовы.

В заключении банкиры выразили надежду, что огласка названий недобросовестных субъектов финансового рынка поможет защитить потребителей от обмана и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков.

Нелегальные кредиторы из Якутии

По словам заместителя управляющего Отделением – Национальным банком по Республике Саха (Якутия) Андрея Гриднева, больше всего в регионе выявляют так называемых «чёрных» кредиторов:

— Одна из таких компаний после исключения сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций продолжала выдавать займы, используя комиссионные магазины под брендом «Рублев» в Якутске. Однако замаскированная под ломбард «комиссионка», принимая у людей вещи якобы с правом обратного выкупа, на самом деле может продать их, поскольку юридически они залогом не являются.

Также в республике выявили деятельность интернет-проектов с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — Btc Generation, IDS Lab, Savi Holdings Ltd., FXRevolution, Simplex Forex.

В криптовалюту жителям Якутии предлагают инвестировать организаторы компаний FINIKO и Sinergy, в их деятельности регулятор выявил признаки финансовых пирамид.

Если вы не нашли информацию о финансовой организации, в которую обратились, ни в реестрах легальных компаний, ни в списке нелегальных, сообщите сведения о ней на сайте Банка России. Это поможет сократить срок жизни недобросовестного участника рынка и уберечь людей от финансовых потерь.

Проверяя «чёрный» список ЦБ РФ, нам удалось найти сразу несколько организаций, зарегистрированных в Якутии, имеющих признаки нелегальных кредиторов.

Так, под номером 349 значится ООО «Микрокредитная компания Манньыаттаах» (ИНН 1435340710), зарегистрированная в Якутске в одной из квартир по улице Дзержинского. Под №1293 – ООО «Лимон» (ИНН 1435352810), зарегистрированное в квартире на ул.Пояркова. Под №1380 идет ООО «Микрокредитная компания Ус тогул ус» (ИНН 1435349310), зарегистрированная в квартире на ул.Б-Марлинского.

В офисном здании на ул.Кирова обосновалась «ООО Микрокредитная компания «Гермес плюс профит» (ИНН 1435335692), номер в списке 1551-й. Под номером 1604 идет ООО «Микрокредитная компания Кредит-Саха капитал» (ИНН 1424009400) из Сунтар. Под номером 1652 ООО «Микрокредитная компания Сайда» (ИНН 1407008566) из Верхневилюйского района. Под номером 1654 — ООО «Микрокредитная компания Саха экспресс займ» (ИНН 1424009640) с регистрацией в Сунтарах. По номером 1655 — ООО «Сахазаймтайм» (ИНН 1435336294), зарегистрированное в квартире дома на столичной ул.Кузьмина.