Банк России: в Якутии выявлены 10 «лжекредиторов» за 9 месяцев 2022 года

В Якутии, по сообщению специалистов Дальневосточного главного управления Банка России, за девять месяцев 2022 года выявили 10 «черных кредиторов», что выводит регион на третье место по Дальнему Востоку.

В большинстве случаев лжекредиторы маскировались под микрофинансовые организации и ломбарды, которые либо никогда не состояли в государственном реестре, либо были исключены из него, но продолжали свою деятельность уже незаконно.

Также отмечены случаи, когда комиссионные магазины работали как ломбарды и незаконно предоставляли якутянам займы. Как правило, компании использовали договор комиссии с нарушениями. Например, в документе указывалось, что гражданин передает на реализацию продавцу свое имущество, получая досрочно за него сумму оценки и возможность дальнейшего выкупа, но уже с небольшой наценкой, что по сути является предоставлением займа.

— Банк России передал информацию об одном из таких комиссионных магазинов Якутска в правоохранительные органы для привлечения к административной ответственности. При этом данный магазин уже находится в предупредительном списке регулятора, неоднократно попадал под административное наказание, но продолжает незаконно выдавать займы. Если магазин вновь будет уличен в нелегальной деятельности, то его руководству может грозить уголовная ответственность, — отметил управляющий Отделением — Национальным банком по Якутии Дальневосточного ГУ Банка России Антон Коноплев.

Напомним, что при обращении в финансовую организацию необходимо проверить наличие у нее официального разрешения на предоставление конкретных финансовых услуг. Этой компании также не должно быть в списке субъектов с выявленными признаками нелегальной деятельности.